Блокировка денежных средств на кипрских счетах спровоцировала появление компаний, специализирующихся на вытаскивании денег с Кипра за вознаграждение - 40% от суммы зависшего депозита. Юристов и представителей финансовых компаний такое предложение насторожило.
В Интернете появилось «актуальное предложение», адресованное российским владельцам замороженных вкладов в кипрских банках. Компания «Cyposit» предложила возврат до 60% от суммы за переуступку права пользования счетом. «Каждый случай согласовывается индивидуально», - говорится в сообщении на сайте компании. Номер контактного телефона на сайте имеет код Лондона.
Ответивший на звонок по этому телефону мужчина подтвердил готовность купить депозит в банке «Laiki» (Cyprus Popular Bank), но только если он не менее €1 млн. «С мелочью мы не работаем», - уточнил он на чистом русском языке, предложив встретиться в Москве для более подробного обсуждения. На встречу представитель «Cyposit» порекомендовал принести выписку со счета или скриншот интернет-банка, подтверждающие наличие средств на счете в «Laiki».
Получение средств, по его словам, происходит следующим образом: со счета одного из фондов (лондонского или гонконгского) «Cyposit» клиенту перечисляются средства на счет в офшорной зоне в объеме зависшего депозита. Одновременно клиент передает генеральную доверенность на управление своим счетом и ключ от Интернет-банка, благодаря чему «Cyposit» получает в свое распоряжение зависшие в кипрском банке средства. Оплата услуг «Cyposit» производится наличными. Почему нельзя сразу перечислить клиенту сумму за вычетом вознаграждения, не используя в схеме наличные, представитель «Cyposit» объяснить отказался.
На официальный звонок «Ъ» в компании ответил Майкл, фамилию он назвать отказался, так же как и фонды, которые представляет. Он лишь уточнил, что деньги списываются со счетов одного из двух фондов, зарегистрированных в Гонконге и Лондоне и он готов скупить «много вкладов», до 2 млрд евро Майкл рассказал, что данную услугу предлагают уже около месяца и только рекламу в интернете разместили пару дней назад. Готовность компании работать лишь с офшорными счетами клиентов подтвердилась. Удалось ли уже выкупить у вкладчиков какие-либо средства, Майкл рассказывать отказался.
«Cyposit» умело воспользовался конъюнктурой. Сейчас средства многих российских клиентов на счетах кипрских банках фактически заблокированы. ЦБ Кипра разрешил осуществлять межбанковские переводы размером до 10 тысяч евро для компаний и 2 тысяч евро для физлиц в месяц, в банкомате можно снять не более 300 евро в сутки, из страны вывезти - 1 тысячу евро на человека. Крупные вкладчики банкротящегося банка «Laiki» получат 10-20% своих депозитов, да и то через несколько лет, полагают эксперты.
Интернет-форум трейдеров Smart-lab оценил предложение «Cyposit» однозначно: «Без лоха и жизнь плоха». Опрошенные юристы и представители финансовых компаний высказываются более взвешенно. «При поверхностном интернет-мониторинге компании создается впечатление, что это сомнительная структура», - говорит Георгий Иванян, управляющий партнер Europe Finance (специализируется на создании хедж-фондов). Он указывает на то, что сайт зарегистрирован 5 апреля на неизвестное частное лицо. Вся рассылка о сайте велась спам-методом, а также публиковалась информация на форумах, посвященных ситуации на Кипре. Помимо этого господин Иванян сомневается в возможности перевода средств по требованию из России из гонконгского фонда: «В Гонконге есть жестко регулируемые взаимные фонды, которые даже теоретически не смогут провести подобные трансакции». Партнер «GSL Law & Consulting» Олег Попутаровский недоумевает, для чего «Cyposit» покупать счета, так как проводить платежи на Кипре затруднительно, на прием банковских платежей не соглашаются даже продавцы недвижимости. Глава «КИТ Финанс Премиум» Наталья Капинос напоминает, что подтверждение проведения платежа - swift - можно подделать и такой документ является гарантией, только если он выдан, например, крупным банком.
В принципе использование купленных с дисконтом депозитов в банках, не выдающих средства, возможно, указывают эксперты. Дело в том, что внутри таких банков платежи проводить можно, например, погашать кредиты. На Кипре возможны подобные схемы, но они могут быть оспорены конкурсными управляющими, считает адвокат Московской городской коллегии адвокатов Тимур Ниазбаев.
